Keuntungan di dalam penyata tidak semestinya sama dengan baki wang di bank. Jualan boleh dicatat hari ini, sedangkan pelanggan hanya membayar beberapa bulan kemudian. Inilah sebabnya aliran tunai perlu dipantau secara berasingan.
Semak dahulu hutang pelanggan
Invois yang telah dikeluarkan bukan bermaksud wang sudah diterima. Tempoh kutipan yang semakin panjang boleh menekan bayaran gaji dan pembekal.
Pantau baki mengikut umur hutang dan susuli akaun yang sudah lewat bayar.
Adakah terlalu banyak tunai tersimpan dalam stok?
Bisnes perdagangan dan pembuatan sering membeli bahan atau barangan lebih awal. Stok yang lambat bergerak boleh mengikat modal kerja.
Bezakan stok yang laris, perlahan dan tidak bergerak sebelum membuat pesanan baharu.
Perhatikan jurang masa antara bayaran dan kutipan
Jika pembekal perlu dibayar dalam 30 hari tetapi pelanggan membayar dalam 90 hari, syarikat perlu menampung jurang itu.
Semak syarat kredit dan jadual kutipan secara menyeluruh.
Asingkan operasi harian daripada belanja modal
Pembelian mesin, ubah suai atau sistem baharu boleh menggunakan wang tunai yang banyak walaupun kesannya pada untung rugi berbeza.
Lihat aliran tunai operasi, pelaburan dan pembiayaan secara berasingan.
Sediakan ramalan tunai 13 minggu
Senaraikan kutipan dan bayaran utama setiap minggu supaya waktu yang berisiko dapat dikesan lebih awal.
Ramalan hendaklah dikemas kini apabila keadaan pelanggan, stok atau perbelanjaan berubah.
Tentukan tindakan yang benar-benar membantu
Pilihan mungkin termasuk mempercepat kutipan, mengawal stok atau menyusun semula masa pembayaran.
Jangan terus mengambil pembiayaan baharu tanpa memahami punca masalah tunai.